Analyse personnalisée
Avec l’aide de votre conseiller dédié, obtenez un plan sur mesure pour optimiser le rendement de votre patrimoine.
Courtier en gestion
de patrimoine
à Agen (47) dans le Lot-et-Garonne
Le Cabinet Tolot vous aide à structurer et développer votre patrimoine en sélectionnant des placements financiers
adaptés à votre profil et vos objectifs
Votre expert en
gestion de patrimoine à Agen (47) dans le Lot-et-Garonne
Le Cabinet Tolot Assurances, à Agen (47), est composé d'une équipe de 12 collaborateurs expérimentés, spécialisés dans la gestion du patrimoine. Nous mettons notre expertise à votre service pour vous proposer des solutions sur mesure dans les domaines suivants :
- Assurance vie et Contrats de capitalisation
- PER (Plan Épargne Retraite)
- Placements financiers
- PER Entreprise
- Retraite
- Plan Epargne Entreprise / PERCO
- Loi Madelin
- Défiscalisation et Bilan Patrimonial
Un patrimoine se construit progressivement, et il est essentiel de bien comprendre vos besoins avant de vous proposer des solutions juridiques, fiscales et financières.
En fonction de vos objectifs et de votre profil, nous effectuons un premier bilan patrimonial, puis vous soumettons des stratégies d’investissement adaptées à votre situation, vos besoins et vos ambitions.
Optimisez votre patrimoine avec nos solutions sur mesure !
Nous réalisons également des bilans patrimoniaux et des études retraite, afin de vous offrir des conseils adaptés à vos projets de long terme. Faites appel à nous pour un accompagnement personnalisé dans la gestion de votre patrimoine.
Tirez le maximum
de votre patrimoine grâce aux placements financiers avec
Tolot Assurances dans le Lot-et-Garonne (47)
1
2
Accompagnement sur mesure
Nous évaluons la qualité des produits financiers de votre portefeuille pour vous proposer les meilleures options.
3
Gestion diversifiée
Profitez de notre expertise pour diversifier vos investissements : gestion libre, titres non cotés, trésorerie, et plus encore.
Vous souhaitez faire le point
sur votre patrimoine ? Consultez nos courtiers en gestion de patrimoine à Agen (47)
Tolot Assurances vous accompagne à chaque étape de la gestion de votre patrimoine : de sa constitution à son développement et sa structuration. Grâce à l'expertise de nos courtiers, toujours à jour sur les dernières évolutions réglementaires, nous vous proposons des solutions sur mesure, adaptées à vos besoins. À ce jour, Tolot Assurances gère plus de 20 millions d'euros de patrimoine.
Nos conseils en gestion patrimoniale à Agen (47) dans le Lot-et-Garonne dans notre cabinet
L'assurance-vie permet de faire fructifier ou de constituer un patrimoine financier, tout en bénéficiant d'un cadre fiscal avantageux, tant pour les investissements que pour la transmission du patrimoine (droits de succession).
En souscrivant à un contrat de retraite, vous préparez dès aujourd'hui un complément de revenus à vie sous forme de rente viagère. Tolot Assurances vous propose des solutions d'épargne et de placement adaptées à vos objectifs et à votre situation.
Nos courtiers sélectionnent pour vous les établissements bancaires offrant les meilleures conditions, puis négocient les taux d'intérêt les plus compétitifs pour maximiser vos rendements.
La défiscalisation regroupe les dispositifs légaux permettant de réduire les charges fiscales et d’alléger l’impôt sur le revenu. Tolot Assurances vous accompagne dans les investissements défiscalisants, notamment dans le secteur immobilier, l'un des moyens les plus efficaces.
Votre conseiller Tolot Assurances vous aide à créer, optimiser et développer la gestion de votre patrimoine privé et professionnel. Le bilan patrimonial est un outil essentiel pour identifier vos objectifs et résoudre vos problématiques financières.
Prenez en main votre avenir financier avec nos Plans d'Épargne dans le Lot-et-Garonne (47) à Agen
PERCO
(Plan d'Épargne Retraite Collectif)
Le PERCO est un dispositif d’épargne salariale permettant de constituer un complément de retraite au sein de l’entreprise. Il est alimenté par les versements volontaires des salariés, les primes d'intéressement, la participation aux résultats, ainsi que l’abondement de l’entreprise.
PERP
(Plan d'Épargne Retraite Populaire)
Le PERP permet de préparer un complément de retraite tout en bénéficiant d’un avantage fiscal sur les versements effectués. À la retraite, il vous versera une rente viagère pour augmenter vos revenus.
PER Entreprises
(Plan d'Épargne Retraite Entreprises)
Les contrats PER Entreprises (anciennement Article 83) sont souscrits par l'entreprise pour l'ensemble de ses salariés ou une catégorie spécifique (cadres, ouvriers, etc.). Ils nécessitent un accord collectif, un référendum ou une décision unilatérale de l'employeur pour leur mise en place.
Contrats Madelin ou PERIN
(Plan Épargne Retraite Individuel)
Les contrats de la Loi Madelin (ou PERIN depuis janvier 2020) permettent aux travailleurs non salariés d'épargner pour leur retraite tout en réalisant des économies d'impôt. Les cotisations sont déductibles des revenus professionnels dans la limite d'un plafond révisé chaque année.
Vous souhaitez une proposition pour un PERCO (plan d'épargne retraite collectif) sur Agen, une proposition pour un PERP (plan d'épargne retraite populaire) sur Agen, une proposition pour un PER Entreprise (plan d'épargne retraite entreprises) sur Agen ou des renseignements sur des contrats Madelin (plan d'épargne retraite individuel) sur Agen, contactez le cabinet Tolot, assureur expert en gestion de patrimoine. Le cabinet accompagne ses clients dans l'analyse patrimoniale, la mise en place de solutions sur mesure, la sécurisation et la transmission du patrimoine, le suivi et l'ajustement de la stratégie. Votre courtier Tolot joue un rôle clé dans la préservation, le développement et la transmission du patrimoine d'un particulier ou d'une entreprise.